Innovative IT-Lösungen beschleunigen das Wachstum von Unternehmen, die bereit sind, mutige Schritte in die Zukunft zu machen. Finden Sie heraus, welche Technologietrends die Einsparungen und Gewinne von Unternehmen in der Versicherungsbranche effektiv steigern können.
Die wichtigsten Ergebnisse des Artikels
- Data Warehousing und maschinelles Lernen können den Umsatz um bis zu 15 % pro Jahr steigern.
- Cloud Computing senkt die Kosten für die IT-Infrastruktur, da es einfacher ist, neue Systeme und Tools in der Zukunft einzusetzen.
- Die Einführung eines Selbstbedienungsportals verringert das Risiko, Kunden zu verlieren, erheblich.
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Umsatzsteigerung um 15 % pro Jahr mit Data Warehousing und maschinellem Lernen
Schöpfen Sie das volle Potenzial Ihrer Daten mit Lösungen für die Versicherungsbranche aus
Große Mengen unstrukturierter Daten, die über verschiedene Systeme verstreut sind, verursachen Probleme, die zu großen finanziellen Verlusten und zum Verlust der Marktposition führen können. Mangelnde Kontrolle über die Daten bedeutet falsche Geschäftsentscheidungen, das Risiko von Sicherheitsverletzungen und höhere Kosten für die Projektimplementierung. Das Data Warehouse ermöglicht in Verbindung mit Algorithmen des maschinellen Lernens eine bessere Nutzung der Daten, u. a. für Risikobewertungen, Betrugserkennung und die Gewährleistung von Sicherheit und maßgeschneiderten Dienstleistungen für Kunden.
Der Aufbau eines Data Warehouse wird zu einem Schlüsselelement für die Sicherung der Wettbewerbsfähigkeit auf dem Versicherungsmarkt. Durch die zentrale Erfassung von Kundendaten, Policen, Schäden und Risikoinformationen können wir Markttrends besser analysieren, neue Geschäftsmöglichkeiten erkennen und schneller auf veränderte Kundenbedürfnisse reagieren.
Ein Beispiel für die Einsparungen, die durch den Aufbau eines Data Warehouse erzielt werden können, ist Generali, das in diese Technologie investierte und erhebliche Vorteile daraus zog. Durch die Zentralisierung der Daten konnte das Unternehmen seine Prozesse zur Risikoteilung optimieren, Risikobereiche identifizieren und so sein Versicherungsportfolio effizienter verwalten. In Anbetracht dieser Vorteile wird der Aufbau eines Data Warehouse für Versicherungsunternehmen, die in einem dynamischen Geschäftsumfeld wettbewerbsfähig und flexibel sein wollen, zu einem wesentlichen Schritt.
Łukasz Nienartowicz – Head of Business Intelligence
Warum Data Warehouses bauen?
Die Versicherer nutzen die Leistungsfähigkeit von Data Warehousing und Algorithmen des maschinellen Lernens, um tiefere Einblicke in das Kundenverhalten, die Risikobewertung und das Schadenmanagement zu gewinnen. Durch die Analyse verschiedener Datensätze können sie fundierte Entscheidungen treffen, Prozesse optimieren und das Kundenerlebnis verbessern. Der Einsatz von Data Warehousing und Algorithmen des maschinellen Lernens kann wertvolle Erkenntnisse bringen und das Umsatzwachstum fördern. Mithilfe von prädiktiven Analysen können Versicherer Cross-Selling-Möglichkeiten erkennen und die Kundenbindungsraten verbessern, was zu einer potenziellen Umsatzsteigerung von bis zu 15 % pro Jahr führt.
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Cloud Computing – ein effektiver Weg zur Senkung der IT-Infrastrukturkosten
Nutzen Sie Cloud Computing zur Beschleunigung des Unternehmenswachstums
Der Mangel an geeigneten Werkzeugen und IT-Systemen hindert die Unternehmen der Versicherungsbranche daran, große Datenmengen effektiv zu verwalten und sicher zu halten. Eine gute Möglichkeit, die Effizienz der Abläufe zu steigern und das digitale Wachstum zu beschleunigen, ist Cloud Computing. Cloud-Dienste gewährleisten eine bessere Skalierbarkeit der IT-Infrastruktur, ebnen den Weg für eine effiziente Datenverwaltung und beschleunigen die Umsetzung innovativer Anwendungen und Lösungen.
Welche Einsparungen bringt das Cloud Computing?
Die Einführung von Cloud Computing ermöglicht es den Versicherern, eine größere betriebliche Effizienz, Kosteneinsparungen und Skalierbarkeit zu erreichen. Die Cloud-Infrastruktur ermöglicht eine nahtlose Datenintegration, personalisierte Erfahrungen und verbesserte Sicherheitsmaßnahmen, auch wenn es immer wieder Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes und der Cybersicherheit gibt. Die Einführung der Cloud bietet beträchtliche Kosteneinsparungen und Möglichkeiten zur Umsatzsteigerung. Versicherer können die Kosten für die IT-Infrastruktur um bis zu 30 % senken und gleichzeitig die Flexibilität und Skalierbarkeit erhöhen, was für große und sogar mittelgroße Versicherungsunternehmen zu potenziellen jährlichen Einsparungen in Höhe von mehreren zehn Millionen Euro führt.
Senkung der Schadenskosten um fast die Hälfte durch Telematik für Versicherung und nutzungsabhängige Schäden
Ist es möglich, den Missbrauch von Kunden zu verringern?
Die Angaben der Kunden entsprechen nicht immer der Wahrheit und werden in der Regel erst dann überprüft, wenn der Schaden bereits eingetreten ist - dann stellt sich heraus, dass die Prämie nicht an das tatsächliche Risiko angepasst wurde. Mit Hilfe von Telematiklösungen können wichtige Parameter wie das Fahrverhalten laufend überwacht werden, so dass potenzielle Risiken leichter erkannt und die Prämien auf den einzelnen Kunden zugeschnitten werden können.
Steigern Sie die Rentabilität Ihres Unternehmens mit Telematik
Telematik-Technologien ermöglichen es Versicherern, Nutzerdaten in Echtzeit zu erfassen, um Versicherungsprodukte zu personalisieren und Schadensfälle genauer zu bearbeiten. Mithilfe von Daten aus vernetzten Geräten und Telematik-Blackboxen können Versicherer Risiken mindern, Betrug verhindern und den Kunden maßgeschneiderte Versicherungsoptionen anbieten. Telematik-Technologien ermöglichen es den Versicherern, die Risikobewertung und das Schadenmanagement zu optimieren. Mithilfe von nutzungsbasierten Underwriting-Modellen können Versicherer die Schadenskosten um bis zu 40 % senken und die Rentabilität steigern, indem sie Kunden mit geringerem Risiko anziehen, was in der gesamten Branche zu potenziellen jährlichen Einsparungen in Milliardenhöhe führt.
Digital Distribution & Self-service – der Schlüssel zu mehr Kundenzufriedenheit
Ist es möglich, den Kundenkomfort zu erhöhen und gleichzeitig Geld zu sparen?
Die Kunden von heute legen Wert auf Bequemlichkeit, einfachen Zugang und schnellen Service - Unternehmen, die nicht auf digitale Lösungen zur Verbesserung des Kundenerlebnisses setzen, verlieren sie an besser vorbereitete Wettbewerber. Selbstbedienungsportale und digitaler Vertrieb bieten den Nutzern die volle Kontrolle über ihre Konten und Versicherungspolicen und ermöglichen es ihnen, Dinge zu erledigen, ohne das Haus zu verlassen. Dieser Komfort führt zu größerer Kundenzufriedenheit und -treue.
Warum Selbstbedienungsportale und digitale Plattformen entwickeln?
Selbstbedienungsportale und digitale Vertriebsplattformen verändern die Art und Weise, wie Kunden Versicherungsprodukte erwerben und mit Versicherern interagieren. Indem sie bequeme, zugängliche Kanäle für den Abschluss und die Verwaltung von Policen bereitstellen, verbessern die Versicherer die Kundenzufriedenheit, verringern den Verwaltungsaufwand und steigern die betriebliche Effizienz. Digitale Vertriebskanäle und Selbstbedienungsportale können das Kundenerlebnis verbessern und die Abschlusskosten senken. Durch den digitalen Vertrieb können Versicherer bis zu 500 € pro Police einsparen und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit und -bindung verbessern, was zu potenziellen jährlichen Einsparungen in Millionenhöhe führt.
Schlussfolgerungen
Der Schlüssel zum Erfolg für Unternehmen in der Versicherungsbranche sind technologische Innovationen wie synthetische Daten, Data Warehousing oder fortschrittliche Algorithmen des maschinellen Lernens, die eine Prozessoptimierung ermöglichen, das Kundenerlebnis verbessern, das Betrugsrisiko wirksam verringern und die Datensicherheit erhöhen. Das Hauptproblem für viele Unternehmen besteht jedoch nach wie vor darin, die richtigen Tools für ihre spezifischen Geschäftsanforderungen auszuwählen und Synergien zwischen den Systemen zu schaffen, um eine vollständige Investitionsrentabilität zu gewährleisten.
Die Nutzung des gesamten Potenzials, das in den neuen Technologien verborgen ist, ist nur möglich, wenn man mit einem vertrauenswürdigen IT-Partner zusammenarbeitet, der dank des Wissens und der Erfahrung seiner Experten in der Lage ist, die optimale Richtung für die digitale Entwicklung zu ermitteln und diese dann erheblich zu beschleunigen.
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